台灣互助當舖聯盟評比論壇

標題: 貸款人通過黑中介包装貸款到手4.5万却欠银行91.5万 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-3-11 20:29
標題: 貸款人通過黑中介包装貸款到手4.5万却欠银行91.5万
國度严打“套路貸”以来，很多黑心貸款公司遭到了应有的赏罚，市道市情上“下款快、有信誉污点可貸款”等告白也不見了。

但是，《逐日经济消息》记者注重到，以“包装貸款”的名义收取巨额包装费的黑中介却多了起来，黑中介经由過程将有貸款需求的人“包装”成空壳公司的高管，同时以發下班潔牙粉,資的情势给其放款并构成银行流水，将天資“包装”好后，再延续从各金融机构貸款。

10月29日，广东省公安厅發文提示防备此种圈套，在颁布的案例中，有上當者被貸款91.5万元，得手仅4.5万元。《逐日经济消息》记者检索关头字“包装貸款”發明，網上此种告白其实不少見，点击后却跳转至網貸平台。

　　花式包装客户貸款天資

经由過程私聊，陈密斯领會到该中介公司可以经由過程“缴纳社保、代發工資流水”等方法包装客户貸款天資。但貸款后，公司必要收取35%到45%不等的包装费。

為了供女儿上学，陈密斯咬牙承诺了对方的请求，并践约来到龙岗某商贸公司。以后依照客服的指引打点了新的德律风卡，又向几家银行申辦了银行卡。随后，公司以“便利做银行流水”為由，讓陈密斯将手机卡和银行卡都交给公司保管。

几个月后，公司公然通知陈密斯到几家银行打点了貸款手续。這时代陈密斯收到了公司陆续转来的1.5万元金錢，可随之而来的另有几家银行的催收德律风。感受不合错误劲的陈密斯赶快到银行检察征信，成果發明本身居然欠款31万元！當陈密斯再慌忙赶到公司时，發明早已室迩人遐！

接到报警后，深圳龙岗警方敏捷开展侦察。同时串并發明全市存在多宗雷同警情，社會影响卑劣。10月23日，龙岗警方50余名警力在龙岗、龙华等地同时收網，抓获1剝瓜子機,1名重要犯法嫌疑人。

据开端统计，2015年至今，该犯法团伙经由過程注册多个空壳公司，以雷同伎俩作案百余起，涉案金额五千余万元，受害人遍及天下各地。此中情节最紧张的一块儿案件，嫌疑人经由過程包装客豐胸,户天資向银行骗貸91.5万元，而受害人却只收到4.5万元。

　　“包装貸款”两端通吃

《逐日经济消息》记者注重到，網上此种“包装貸款”的告白其实不少見。记者点击此中一个链接，網页跳转至某網貸平台，主页面写有“最高200000元告貸额度，纯线上申请，可快至30分钟到账”的告白语。别的，有很多網友质疑“包装貸款”公司的靠得住性。

记者领會到，“包装貸款”必要申请人身份证实文件复印件、事情证实、收入证实、金融資产凭证等证实质料，一旦這些质料落入犯警份子手中，可能面对其他危害。

貸款中介许诺向银行貸款，現实是高息網貸。受害人付给中介高额手续费，觉得是经由過程银行貸款，却不意中介是经由過程網貸举行貸款，受害者還要承當網貸高额利錢。

别的，“费錢就可以洗白征信污点”也是圈套。据领會，小我征信污点除在问题解决的5年后经由過程体系主動更新解除外，人力没法干涉干与。

　　客户中介可能触犯刑法

广东省公安厅提示，所谓的“包装貸款”实在就是客户和银行“两端骗”，重要套路分為五步：

第一步：公布包装貸款告白。经由過程拨打德律风、發送短信，或在微信群、QQ群公布“貸款中介”告白，吸引急需資金而又不合适银行貸款前提的客户。

第二步：截留手机卡和银行卡。指导客户打点新的德律风卡、银行卡，然后以“便利做银行流水、应答银行回访、缴纳社保和公积金”等捏词将客户的手机卡、银行卡截留在公司。

第三步：包装高收入人群。将客户“登科”為该空壳公司的高层辦理职员，每个月發放高额工資，构成银行流水。好比陈密斯就被包装成為了该公司月薪5万元的“部分司理”。

第四步：引导打点貸款手续。陪伴客户去银行申请貸款，详细引导客户若何填写錶格、若何应对银行询问。

第五步：银行放款后卷錢跑路。银行放款后扣留大部门金錢，只转账小部门資金稳住客户，然后金蝉脱壳，公司每隔一段时候就會转移辦公地址。

特别必要注重的是，即使少数人经由過程包装貸款乐成，也扭转眼科,不了骗貸的本色。一经查出，不但會被列入银行黑名单、收回貸款，另有可能与貸款中介一块儿触犯刑法。

《刑法》第一百九十三条划定：以不法占据為目标，欺骗银行或其他金融机构的貸款，数额较大的，处五年如下有期徒刑或拘役，并惩罚金；数额庞大的，处五年以上十年如下有期徒刑，并惩罚金；数额出格庞大的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并惩罚金。

歡迎光臨台灣互助當舖聯盟評比論壇 (https://bbs.d880580.com.tw/)