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標題: 找上門的“貸款服務”背後是套路和陷阱已有犯罪團伙被西安警方捣毁 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-9-14 15:23
標題: 找上門的“貸款服務”背後是套路和陷阱已有犯罪團伙被西安警方捣毁
客岁至今，貸款中介频仍“爆雷”，政策搀扶、利錢低、放款快、漠視征信……對付有資金需求的买卖人，“找上門”的貸款辦事其實是“诱人”，却不知暗地里隐藏圈套與套路。

交錢後貸款迟迟辦不下来公司還關門了

王樂(假名)大學结業後選擇自立創業，本年2月尾，有資金需求的他忽然接到一条自動打来的德律风，對方称可供给銀行搀扶企業貸款，“說是當局對咱們這類創業大學生有搀扶標的目的和政策，他們可以帮忙我在銀行貸款30万至200万，讓我有時候前去公司具體聊。”王樂說，這家公司名為“陕西云启金融外包辦事有限公司”，3月初他前去公司肯定了貸款的金额和用度，“我申請的貸款金额為200万元，利錢在2厘8，先息後本，貸款刻日為五年，貸款批下来錢统共向公司付出3万元的用度，商定辦不下来用度會全额退還。”

王樂說，在這個進程中，公司會先收取必定的定金，丹參,随後會通知主顾在甚麼時候前去公司举行面签，若面签顺遂，就會收取剩下的“担保質押金”，“面签進程很對付，就一名自称担保公司的人拿着我的手機举行操作，不到一分钟就通知我面签經由过程，這個時辰我已感受不太正常了。”王樂說，面签通事後，對方所谓的銀行也向他打来德律风核實信息，但從未說过是哪家銀行的，一向比及四月尾蒲月初，貸款還是没有辦下来。

“五一假期事後，咱們前去公司辦公地址時發明，公司在没有任何通知的环境下已搬走了，這時候對方称是公司一些出了問题，有回款就會将錢退给我。”王樂說，在此進程中，他也熟悉到很多在這家公司打點貸款的受害者，大師交了数万元不等的用度，但貸款却都没有批下来，錢也一向拖着不退或只退還一部門。

公司辦公場合已搬空警方出具了《不予查询拜访處置告诉书》

經由过程天眼查APP盘問，陕西云启金融外包辦事有限公司建立於2020年3月，注册地現實位於西安市明光路旭治療腰痛,弘西北廣場，2022年11月，公司卖力人等举行了一些列變動，拨打所留德律风，提醒已關機。拨打公司“欧司理”德律风，也無人接听。

来自內蒙古的刘海(假名)本年在该公司打點貸款時共向公司付出了7万余元的用度，但是貸款至今都没辦下来，“套路都是同样的，辦不下来就给咱們發来退款协定，但啥時辰能把錢退完也是未知数，就是一向拖，到最後就很難再接洽上他們。”刘海說，有一名受害人報案後，西安市公安局莲湖分局土門派出所5月24日出具了《不予查询拜访處置告诉书》，称與陕西云启金融外包辦事有限公司胶葛案一案，不属於公安构造统领范畴。

　套路：主顾發觉异样時公司已“逃之夭夭”

經由过程報导，記者也發明此類貸款中介有一下套路：

1、打德律风時自称是“助貸中間”“銀行搀扶貸款中間”等含糊其词機构，并以漠視征信，利錢低，放款快等為纖體茶，噱頭，约請主顾前去公司举行實地咨询，并暗示貸款打點樂成前公司不會收取任何用度。

2、主顾前去公司後，固然没有“辦事费”，但會請求主顾付出定金和所谓的“担保置押金”，并暗示這笔担保置押金會在数月後主動退還，現實上這笔錢仍是交给貸款中介。

3、主顾签定合同并交錢後，公司就起頭采纳“拖時候”方法，以“銀行审核慢”“電核没經由过程”等缘由讓主顾举行期待，這個周期大要在一個月至两個月時候，主顾發觉到异样後，公司會以没法打點為由，向主顾發出《退款协定》，并向主顾退還很少部門的資金，這個時代公司一般已筹备“撤離”或已關門跑路。

》》希望：

　　記者此前暗访的貸款中介已被警方摧毁

　　抓获時嫌疑人正操持建立新公司继续欺骗

在此前的暗访查询拜访中，記者曾與市民一同前去名為“陕西捷睿達企業辦理咨询有限公司”的貸款中介公司举行查询拜访，現場，在上百平方米的大眾辦公區內坐满了正在打德律风的营業职员，“您好，我是西安企業助貸中間的……”在一名营業员桌上，還可以看到一张昂首為“话本”的文件。那時，記者被营業职员带進了漫谈室中，一位客戶司理前来對接貸款营業，仍是同样的說辞和套路。

近日，西安公安高新分局打掉一個公司化運作，以供给貸款為名施行欺骗的犯法團伙，17名犯法嫌疑人全数就逮，經開端查實，该案受害大眾超1000人，涉案金额達1000余万元，記者從警方得悉，该公司恰是“陕西捷睿達企業辦理咨询有限公司”。

“這個涉嫌欺骗的公司，內部門工十分明白，有着完美的流水功课流程，他們經由过程不法渠道获得大量小微企業信息，由营業员天天拨打德律风、加微信，谎称属於某銀行助貸中間，推出增髮噴霧,利錢低至3厘的某款貸款產物，随借随還，诱惑受害人打點貸款。受害人到公司後，客戶司理谎称可以打點貸款诱使受害人签定协定并付出包管金，再由渠道部、放款部等营業员冒充銀行事情职员将受害人手機拿走举行放款，但是放款额度與利率并不是先前所述，有些大眾乃至未放款。在受害人發生質疑時，他們會编造各類假话敷衍，直至数月後受害人完全觉悟發明上當，再去该公司已室迩人遐。”在颠末近一個月的侦察和阐發研判後，公安高新分局經侦大队民警田柏說。

据悉，该團伙曾在四川省成都會屡次從事雷同违法犯法勾當，後该團伙来到西安，采纳不异的套路不竭變更公司注册地、辦公地，雇用大量职员從事违法犯法勾當，在西安市各個區已流窜作案多起，乃至已有大量大眾已上當而不自知。

專案组在把握公司环境，查明全部犯法收集後，4月20日上午8時许在西安市高新區某写字楼開展集中收網举措，現場一举抓获夏某、牟某等17名重要犯法嫌疑人，其他涉案职员近百人，拘留收禁涉案電脑80台，手機100部。在抓获時，乃至在嫌疑人手機上看到其仍在操持建立新公司筹备继续施行欺骗。經多番询問，夏某、牟某等17名重要犯法嫌疑人對犯法究竟招供不讳。

經開端查實財神娛樂，，该案受害大眾超1000人，涉案金额達1000余万元。今朝，17名犯法嫌疑人已被依法刑事拘留，其余涉案职员仍在共同查询拜访，案件正在進一步侦辦中。

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