台灣互助當舖聯盟評比論壇

標題: 最全“貸款诈骗”套路盘點:多少人正被逼上绝路 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-12-12 17:50
標題: 最全“貸款诈骗”套路盘點:多少人正被逼上绝路
最纯洁的貸款欺骗｜交完费、不放款

甄聪慧筹备新開一家瓜果店，急需5万元資金周轉。

他在網上看到一则“無典質、無担保，正规公司、极速放款”的告白，便依照上面留下的接洽方法加了對方QQ。對方先是發来了業務执照，先容了貸款要乞降签约流程，随後發来電子合同讓甄聪慧填写——固然没有碰头，但一切看起来都是那末正规。

合同审核通事後，對方请求要先缴5000元保险费，来由是有保险公司做担保對两邊都有益，又過一會，說甄聪慧天資不敷，必要先交15000元包管金，放款時會全数返還。交完後客户公然發来了一张7万元的現金支票（包含返還的2万），另有銀行的買賣界面截圖，但還必要缴纳4000元辦事费才能给支票。

為了尽快貸款，甄聪慧给了對方24000，却始终没比及現金支票，還被拉黑了……

圈套揭秘

這类貸款欺骗被称作“纯骗貸”，即以低門坎發放貸款的名义收取保险费、包管金、激活费、辦事费等，但到最後一分錢也微創植牙,不會给你，所谓的現金支票、銀行買賣流水都是事前捏造的。

02

最跨界的貸款欺骗｜驗流水、被盗刷

甄聪慧又想開一家面包店，急需6万元資金周轉。他决议打死也不會先给對方缴纳各类用度了。

他在網上找了一家貸款公司，對方發来一個链接，讓他填写姓名、身份证号、手機這些信息。打開链接，是很正规的模样。甄聪慧绝不夷由就填了。

到了次日，對方打来德律風說銀行成果已反馈回来了，由于銀行流水太少，没法放款。除非你顿時存2万元到你本身此外一张銀行卡上。甄聪慧感觉往本身銀行卡上存錢没有危害，就顿時去存，并奉告對方銀行卡账号和短信驗证码，便利對方反馈銀行。

過了一會，甄聪慧收到了2万元的扣款短信，還被拉黑了……

圈套揭秘

這类貸款欺骗主如果盗刷銀行卡團伙跨界作案，他们會先收集你的小我信息，随後以驗資為由讓你把錢打到本身账户。不少人認為把錢打到本身账户比力平安，却不知，他们索要你的銀行卡账号和短信驗证码後，便可以經由過程盗刷或網上購物将驗資款占為己有。

03

最憋屈的貸款欺骗｜被套現、還交錢

甄聪慧筹备新開一家小吃店，急需3万元資金周轉。

他正筹备去銀行貸款的時辰，看到一個“銀行貸款、极速放貸”的招牌。一個穿白色衬衣的“人員”拦住了他問他是否是到銀行貸款，這里不消列队。

甄聪慧便依照“人員”的请求供给了身份证，并在一张申请表上签完字。“人員”商定15天後可以拿到3万貸款，但必要交纳3000块錢的手续费。

15天以後，甄聪慧找到了阿谁“人員”。人員要回甄聪慧的手機一番操作，過了一會公然拿了27000元現金回来。

甄聪慧高歡快兴地回家了，但是過了一個月，本身却接到了銀行信誉卡窈窕襪,中間催還3万元透支款的短信通知。

圈套揭秘

骗子假冒銀行人員在銀行四周摆摊，宣称有内部渠道可快速放款，本色上是拿你的身份证件去申辦信誉卡（不解除與銀行内部职員勾搭），信誉卡申请樂成後，他们會用你的手機激活信誉卡，然後用POS機刷完信誉额度，扣除高额手续费。現实上，若是是本身去申辦信誉卡，底子不消付任何用度。

04

最懊悔的貸款欺骗｜被操纵、成同伙

甄聪慧筹备新開一家手機贴膜店，急需2万元資金周轉。

對方在QQ上宣称把握了付出宝最新貸款缝隙，2個小時可放款。甄聪慧便共同他供给了身份证正背面照片，手持身份证照片、銀行卡、手機号，還告诉了几回短信驗证码。一番操作後，對方讓期待两個小時。2個小時今後，甄聪慧發明已被拉黑。

甄聪慧暗自光荣本身没有先给錢，但是過了不到一個月，两名差人却找上了門。本来對方用他供给的信息实名注册了付出宝，然後用来為骗子洗錢，如今本身也成為了嫌疑人。

圈套揭秘

骗子操纵一些人征信低、没法貸款又急用錢的生理，宣称不管好坏户均可以放款，实际上是操纵信息去注册各类金融APP、公司，再為其他犯警份子洗錢供给东西。

05

暗渡陈仓｜链接跳轉

甄聪慧做生意失败，手头很是严重，這時候他忽然收到了一条XX銀行的短信：

【XX銀行】尊重的客户：您已得到我行貸款資历，貸款金额8-30万，7天免息，利錢比銀行低50%，详情點击链接：xxxx.cn/xxxx。

甄聪慧起首看了短信發送的号码，是106開首的，他晓得，這是國度工信部核准的短信代發平台，并且短信前面有【XX銀行】几個字，也合适短信群發辦理的划定，登時就感受平安很多。

他點击链接進去，公然是XX銀行的官網，就按请求填写了姓名、身份证号、手機号後，網页提醒请求再填写一张余额很多于2000元的借記卡卡号、暗码、驗证码，用作信誉担保。甄聪慧把唯一的一张5000元的借記卡信息填写了上去，等着下款。可却等来了銀行卡被扣款5000的短信……

骗術揭秘

不少貸款欺骗公司進级套路，他们先捏造正式銀行的拜托书，以推行名义找短信代發平台發送信息，短信平台在审查時會發明短信中的链接指向简直实是官方網址。但是在短信群發今後，骗子會經由過程技能手腕将链接轉向该銀行的垂纶網站。成果是浩繁老苍生上當，并且銀行和短信平台背锅。

06

無中生有｜子虚APP

甄聪慧投資失败，背负不少外债，一向想东方复兴，無奈缺少資金。這時候，突然他接到了一個小额貸款公司的德律風，說是可以經由過程他们公司正规APP告貸，全程透明，法令担保。甄聪慧感觉經由過程APP貸款應當不會上當，就顿時在利用市場下载了這個APP，依照请求填写了小我信息，决议先貸款5万元。

過了不久，小额貸款公司有人接洽了甄聪慧，說他的账号填错了，放款到其别人卡上了，必需要再缴纳5000元資料點窜费。甄聪慧那時就火了，决议抛却在這上面貸款。不外對方說，若是抛却的话，5万元貸款收不回来，仿照照旧算在他的头上，如许征信就會有污點，說不定還會上黑名单。

甄聪慧有點惧怕，依照请求缴纳了資料點窜费，厥後又說他没有担保，就又缴纳了5000元的包管金……

骗術揭秘

當前，此类借貸款APP欺骗很是疯狂。骗子操纵不少安卓利用市場對APP审核把關不严的缝隙，上線一下子虚APP，經由過程德律風、告白等情势引诱受害人填写信息，再以信息填错影响征信為由威逼缴纳各类用度。

07

出奇制胜｜假提示、真貸款

雙11剁手以後，甄聪慧正满心歡樂等待各类快递送抵家。這個時辰，他突然接到了一個德律風，對方自称是“天猫客服”，問他是否是買了一個充气娃娃。甄聪慧心中一惊，這麼機密的事變居然被人發明了，看来是真的“天猫客服”了。

這個客服說，由于賣家操作失误，把他設置成為了“淘宝運营商”，每一個月要扣款800會員费，并把德律風轉给了互助的銀行。甄聪慧火气很大，銀行的接耳目員也帮着曾聪慧骂了粗心的賣家，并奉告甄聪慧，要取缔運营商資历必需要缴纳起码10万驗证運营商身份，但请安心，這些錢會原路返回。

甄聪慧怕再被骗，對方就讓甄聪慧先轉500元尝尝。甄聪慧依照请求轉曩昔以後，這500元公然很快就轉了過来。可是甄聪慧買充气娃娃都是饿着肚子買的，手里确切没有現金了，對方就又引导甄聪慧經由過程微粒貸、借呗、baidu錢包和各类銀行的APP貸款了十几万元，别离轉到出格账户，期待驗证後取缔本身的“運营商資历”。

但這些錢再也没有回来，對方的德律風也打欠亨了，甄聪慧抱着充气娃娃声泪俱下……

骗術揭秘

骗子一般先經由過程各类渠道获得淘宝定单号等信息，直接打德律風给受害人，以错設置為“淘宝運营商”、“高档會員”為由，请求受害人轉款。若是受害人没錢，就會指引經由過程各种APP貸款。受害人貸来的款都是真金白銀，给了骗子後，本身還要背负巨分外债。

08

瞒天過海｜子虚信誉卡

甄聪慧刚買完房想装修，但手头正紧缺資金。這時候，他突然接到“XX團體”打来的德律風，說國度為了刺激消费，人民銀行特拜托他们團體结合中农工建四大行刊行了“黑金消费卡”，只要征信及格就可以有10-100万元的信誉消费额度，在公司官網采辦手機、電器、日用百貨等各类物品。并發来了官網地點和申请流程。

甄聪慧顿時登岸團體的官網，發明網站做得很是正规，也有结合刊行黑金消费卡的信息。他钻研了一下贱程：申请人填写信息後，只要缴纳500元的制卡费，公司就會把卡邮寄得手。申请人接到卡激活後，只要缴纳信誉额度5%的包管金，就可以利用该信誉卡消费。

甄聪慧决议申请辦一张10万元的消费卡。他先缴纳500元的手续费，又缴纳了5000元的包管金，然後筹备在官網上買電視、冰箱這些家具，點击辞官網就傻眼了：阛阓賣2000块的電視機在這里賣8000块、一個國產冰箱居然標價30000块……

骗術揭秘

此类欺骗通常為專業欺骗團體所為，他们打着消费卡的名义来倾销所谓的联名卡，一方面在辦卡進程中收取手续费、制卡费、包管金等各种用度，另外一方面限定消费卡必需要在特定網站利用，再經由過程虚標商品代價的方法再度抽剥……

09

乘虚而入｜子虚技能支撑

甄聪慧持久贫困，他一向据說用微信就可以貸款，可是却一向不晓得到底该若何貸款，也不晓得本身能貸款几多。有天他上彀時，突然發明論坛上有人說可以開通微粒貸，并留下了QQ号。

甄聪慧顿時加了這小我的QQ，對方宣称有内部口兒，可以直接開通额度最少為3万元的微粒貸额度，可是必要800元技能费。甄聪慧感觉也比力划算，顿時筹款800元给了對方，期待本身成為一個5000元的大亨。

可没想到等了好久，本身的微粒貸仍是没法利用。對方也把本身拉黑了……

骗術揭秘

微粒貸、借呗等新型貸款方法，一般都是综合你的消费記实、信誉記实、根基环境等主動設置装备摆設貸款额度，無需分外開通，也没法走後門提高额度。骗子操纵的就是受害人對這些道理的不認識，收取技能费（智商费）。

10

最說不清的貸款欺骗｜租個車，變被告

甄聪慧想開個防骗培训班，急必要10万元資金周轉。

他此次没有再從網上去找貸款中介了，經他妻子的邻人的三表弟的同窗mm先容，熟悉了一個听說颇有气力的貸款中介。中介說這麼大的標的必要車輛做典質，并引导他去一家租車公司去租一輛小汽車。甄聪慧在租車公司填完手续後很便利租到了一台價值10万的小轿車。

貸款中介拿到車後，讓甄聪慧填一张申请表，商定三天後放款。但是三天後，却再也找不到中介了，而租車公司却天天堵在門口要甄聪慧還車……

圈套揭秘

骗子的目標实际上是各大租車公司的車輛，他们以可打點高额貸款為名吸惹人過来後，忽悠貸款人去租車作典質，拿到車後顿時就開到外埠變賣。

11

最赔本的貸款欺骗｜貸個款、車没了

甄聪慧颠末不懈尽力，终究有了一輛本身的車。他此次想開一家狐臭改善,餐馆，急需20万資金周轉。

他想找一家实其实在存在的貸款公司，并且開本身的車去貸款，如许总该不會上當了吧。他到了一家車輛貸款公司，司理许诺可以放貸20万，且 “只押本不押車” ， 不影响車輛利用 。甄聪慧惊喜若狂。签定 N多张貸款合同後，甄聪慧却只拿到15万元，公司說按行规，此外的5万元是手续费和违约金。

甄聪慧每個月定時還款，可有一天，他突然發明車不见了，本来公司說他违背了當初車輛不克不及開出城區三环之外的划定，把車拖走了，這輛車已不属于甄聪慧了。

甄聪慧赶快去貸款公司問，公司拿出了一個“質押合同”，上面有一条写得清清晰楚：如乙方（甄聪慧）违背公司對車輛的辦理划定，甲方（貸款公司）有权处理車輛。

甄聪慧两眼一黑，差點晕曩昔。

圈套揭秘

這個是较着的“套路車貸”，骗子先經由過程收取高额手续费、违约金赚几万块錢，随後在偶然中讓你签定一份“質押合同”。質押合同分歧于典質合同，一旦有违约举動，貸款公司便可以正當据為己有。而在現实操作中，貸款公司总會制造各类来由讓你违约。

12

最血腥的貸款欺骗｜套路貸、毁一辈子

甄聪慧又履历了漫长的休整，终究再次建立起糊口的勇气。可是没錢仍是甚麼事都干不可，他决议再次貸款。

他此次保濕乳霜，筹备找正规公司、签正规合同、不拿到錢不给手续费、不開本身車，如许总不會上當了吧。正好，他接到了一個貸款公司的倾销德律風，說 “無需天資、無需典質” 可觉得他貸款15万元信誉貸款。依照老例，又要签定十多份各类合同，甄聪慧大要阅读一遍，發明都比力正规，便舒畅地签下了。

貸款公司比力取信用，签完合同就把15万打到了甄聪慧账户， 随後又讓甄聪慧给他们5万元，看成是手续费和违约金。

甄聪慧想了想，這些归正都是他们的錢，给了也無所谓。

甄聪慧拿到10万元後在工業區開了個小超市，没想到買賣十分火爆，天天能赚上千元。他便依照事前商定，每個月定時拿利錢给公司营業員（公司不接管網上轉账），但是有一天，他突然發明接洽不上营業員了。

過了几天，公司便通知甄聪慧，他已欠款19万元，请求顿時還款。甄聪慧不解，對便利拿出以前的一份合同，上面写道：太陽能LED感應燈,若是未定時還款，每分钟罚息3%。本来，他人是依照分钟计息的。甄聪慧想去法院告状，却有状師告诉他說，貸款公司手里有轉账流水和正规合同，很难告赢。不到一個月，甄聪慧欠了120多万元，屋子典質掉還不敷還款的，天天被人堵門追债。

走投無路的甄聪慧，在某個深夜，走上了貸款公司那栋楼47层的露台……

圈套揭秘

這类是较着的“套路貸”，骗子經由過程制造銀行流水、签定合同来固定正當证据，然後成心制造违约，讓你還不上款，再拿着以前签定的合同征收高额罚息，常常几個月就會欠款上百万。在你背上高额貸款後，再趁便并吞你的房產、車輛等一切財富。

歡迎光臨台灣互助當舖聯盟評比論壇 (https://bbs.d880580.com.tw/)